Prüfen. Optimieren. Mehr erreichen.

FOCUS³ unterstützt Versicherungsvermittler bei der strukturierten Prüfung bestehender Versicherungs- und Altersvorsorgeverträge und koordiniert die weitere Bearbeitung mit den jeweils eingebundenen Spezialisten. Du bleibst Ansprechpartner für Deinen Kunden, wir koordinieren den Rest.

Insbesondere Lebens- und Rentenversicherungen sowie Riester- und Rürup-Verträge können zur Prüfung eingereicht werden. Ob eine Prüfung im konkreten Fall sinnvoll und möglich ist, ergibt sich aus den vorhandenen Vertragsunterlagen.

1. Registrieren: Einmal kurz als Vermittler bei FOCUS³ anmelden.
2. Vertrag einreichen: Kundendaten und vorhandene Vertragsunterlagen hochladen.
3. Prüfung beauftragen: Prüfauftrag bestätigen, FOCUS³ übernimmt die weitere Koordination mit den jeweiligen Spezialisten.
4. Ergebnis erhalten: Du wirst über das Ergebnis der Prüfung und mögliche nächste Schritte informiert.
5. Kunde entscheidet: Du besprichst das Ergebnis mit Deinem Kunden. Die Entscheidung über das weitere Vorgehen liegt immer beim Kunden.

Die EU-IDD (Richtlinie (EU) 2016/97 über Versicherungsvertrieb) enthält unter anderem Anforderungen an eine kundenorientierte und transparente Versicherungsvertriebstätigkeit. Auch § 61 VVG sieht für Versicherungsvermittler unter bestimmten Voraussetzungen Beratungs- und Dokumentationspflichten vor. Eine strukturierte Bestandsprüfung kann dabei helfen, wirtschaftliche Auffälligkeiten zu erkennen, einen konkreten Beratungsanlass zu identifizieren und Gespräche nachvollziehbar zu führen und zu dokumentieren. Wichtig: Daraus folgt nicht, dass jeder Vermittler automatisch seinen gesamten Bestand nach einer bestimmten Renditeformel überprüfen muss.

Der Kunde erhält eine nachvollziehbare Grundlage, wie sich sein Vertrag entwickelt hat und ob eine nähere Betrachtung sinnvoll erscheint. So entstehen Entscheidungen nicht durch Vermutungen, sondern durch nachvollziehbare Informationen.

Die Prüfung schafft eine zusätzliche Grundlage für eine strukturierte Bestandsbetreuung und kann dabei unterstützen, Auffälligkeiten und Beratungsanlässe systematisch zu erkennen und nachvollziehbar zu dokumentieren.

Die Kosten richten sich nach dem jeweils vereinbarten Leistungsumfang. Die maßgeblichen Konditionen werden vor Beauftragung transparent dargestellt.

Die Durchsetzung möglicher Ansprüche gegenüber einem Versicherungsunternehmen kann Zeit in Anspruch nehmen. Gleichzeitig lässt sich der Ausgang eines Verfahrens niemals garantieren. Deshalb bietet FOCUS³ optional eine Rückerstattungszusage an. Sollte die von FOCUS³ koordinierte Dienstleistung innerhalb von 24 Monaten nicht zu einem positiven wirtschaftlichen Ergebnis führen, erhältst Du unter den vereinbarten Voraussetzungen die vereinbarten Servicekosten zurück.

Nein. Die Rückerstattungszusage ist keine Garantie für einen Anspruch, einen Prozesserfolg oder ein bestimmtes wirtschaftliches Ergebnis. Sie betrifft ausschließlich die Rückerstattung der vereinbarten Servicekosten und gilt nur unter den jeweils vereinbarten Voraussetzungen.

Du erhältst Informationen zum Ergebnis und zu möglichen nächsten Schritten. Du besprichst diese mit Deinem Kunden. Ob und wie weiter vorgegangen wird, entscheidet ausschließlich der Kunde.

Du. FOCUS³ übernimmt die vereinbarte Koordination mit den jeweils eingebundenen Spezialisten. Die Kundenbeziehung und das Gespräch über das Prüfungsergebnis bleiben bei Dir.